@学生和家长、赴境外旅游者：换汇需谨慎！警惕诈骗！

小鱼网—实习 · 发表于 2024-5-16 10:00:26

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不论是境外旅游还是海外求学

外币兑换必不可少

但有人为了方便快捷或贪图便宜

采用私下换汇的形式进行换汇交易

却不知这种操作风险重重

在这之前

全球各地的中国驻外使领馆及政务网站

就相继发布过此类防骗通告

下面就为大家解析

骗子最爱用的换汇“套路”转账后人就消失？
在德国上学的田同学，某天在微信群里看到有人发布人民币换欧元的消息，且汇率优惠。正好田同学想用人民币换欧元，便联系对方，约定下午一点过在当地某银行门口换钱。

等田同学到达银行门口时，对方并没有出现，对方告诉田同学自己的朋友出车祸了，让其直接转账至自己账户，田同学没有怀疑，立即将钱转给了对方，共计36750元。

左等右等，田同学也没等来到账消息，反而等来对方的质问：“我的银行卡被封了，是不是你的卡有问题？现在银行要我缴纳保证金，我的卡无法转账了，只有你先替我垫付。”
此时田同学隐约觉得一丝不对劲，立即拨打了外交部全球领事保护与服务应急热线求助，后被证实这确为一场诈骗。

骗局揭秘：不法分子在社交平台发布“换汇”消息，当有受害人上钩后便将其约出至线下交易，使得这场交易更加真实，等到真要交易时便以各种理由不露面，诱骗受害人先行转账，待受害人转账后又以“账户被冻结要缴纳保证金”等为由要求受害人继续转账，直至受害人发现被骗为止。

收到钱后被撤回？
近日，成都市民张先生在微信群聊中看到柴某发布的一则换汇广告，称其有兑换渠道，且汇率比银行低。因张先生的孩子即将出境读书，需要换汇，便联系对方。
经过沟通，张先生对汇率非常满意，柴某提出先将60万港币转入张先生的银行账户中，张先生收到银行到账的短信后，再向对方指定的账户汇款550800元。
隔天，张先生发现银行上的60万港币不见了，询问银行才发现对方是使用支票汇入，汇入后又撤回汇款。张先生立即联系柴某，却发现已被柴某拉黑，便意识到自己被骗，随即报案。

骗局揭秘：香港地区的银行把“到账”和“入账”做了区分，“到账”仅代表“钱到银行”，并没有真正进入打款到对端账户，随时可以撤销。不法分子利用这一特点，通过假汇款让受害人误以为外币已到账，再诱骗受害人转账，以此实施诈骗。

防骗提醒
换汇请通过正规渠道进行，切勿轻信各种“优惠换汇”信息，避免上当受骗。私下换汇不仅无安全保障，还可能涉及洗钱、非法买卖外汇等犯罪行为。
如不幸被骗，应及时向当地警方报案，并注意收集和保留证据，以便执法部门开展调查工作，推进后续法律程序。
如被骗款项系通过国内银行卡转账，还可拨打国内户籍所在地110或通过国内亲友向警方求助。
外交部全球领事保护与服务应急热线（24小时）：
+86-10-12308
+86-10-65612308

最后

以一组漫画带大家认清“虚拟换汇”诈骗